سرمایه گذاری هوشمند با صندوق سهامی؛ چرا باید شروع کنید؟!

بازار سهام از پربازده‌ترین بازارهای دارایی به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاری بلندمدت در این بازار می‌تواند سوددهی زیادی داشته باشد اما این نکته را هم باید در نظر گرفت که بازار سهام، مشکلات خاص خود را هم دارد.

کد خبر: ۱۲۸۳۹۵۵

تاریخ: ۲۹ دی ۱۴۰۳ - ۱۴:۱۲

ریسک بالا از مهم‌ترین مشکلات این بازار است. برای کسب بازدهی در بازار پرریسک سهام، هم باید قدرت تحلیل بالایی داشت و هم زمان کافی برای رصد سهم‌ها در نظر گرفت. از طرفی دیگر، اتفاقات و اخبار اقتصادی می‌تواند بر وضعیت بازار سهام تأثیر بگذارد و در بازار سرمایه نوسانات ایجاد کند. با انتخاب گزینه‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق سهامی، می‌توان سرمایه‌گذاری هوشمندی را در بازار سهام انجام داد و بر مشکلات سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام غلبه کرد.

صندوق سهامی چیست؟

صندوق سهامی، یک گزینه برای سرمایه‌گذاری آنلاین است که طبق مجوزهای رسمی، پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کند. سپس بخش عمده‌ای از پول جمع‌آوری شده را به خرید سهام و بخش کوچکتری را هم به دیگر دارایی‌ها اختصاص می‌دهد. صندوق سهامی بعد از تشکیل سبد دارایی خود از سهام و سایر دارایی‌ها مانند اوراق با درآمد ثابت و اوراق مبتنی بر شمش طلا و دیگر دارایی‌ها، به هر سرمایه‌گذار  به اندازه وجه نقدی که در صندوق قرار داده است، واحد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد.

چرا صندوق سهامی بهتر از خرید مستقیم سهام است؟

چند دلیل برای شروع سرمایه‌گذاری در سهام با صندوق سهامی وجود دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلایلی هوشمندانه‌تر است؟ صندوق سهامی از مدیریت حرفه‎‌ای سرمایه در سهام برخوردار است. در واقع، صندوق سهامی بعد از این‌که تشکیل می‌شود، مدیر متخصصی برای مدیریت سبد دارایی خود قرار می‎‌دهد. با وجود مدیریت حرفه‎‌ای در صندوق، سرمایه‌گذاران از این‌که به طور مداوم به رصد سهام خود بپردازند، بی نیاز می‌شوند.

از طرف دیگر، مدیر صندوق با تخصصی که برای سرمایه‌گذاری در سهام دارد، به بررسی و انتخاب سهام مناسب با پتانسیل رشد در بورس می‌پردازد. با این حساب، سرمایه‌گذار از اضطراب و ابهام این‌که چه سهمی را انتخاب کند، آسوده خاطر می‌شود. قبل از این‌که به دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی بپردازیم، به این سوال پاسخ خواهیم داد که اصلا صندوق سهامی برای چه کسانی مناسب است؟

سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای چه کسانی مناسب است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، به طور کلی، برای 2 دسته از سرمایه‌گذاران مناسب است. البته قبل از این‌که به معرفی این 3 دسته بپردازیم، این نکته را در نظر داشته باشید که برای سرمایه‌گذاری در سهام باید از روحیه سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر برخوردار باشیم.

1.سرمایه‌گذاری بدون صرف وقت: سرمایه‌گذارانی هستند که مهارت کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس را دارند. آن‌ها توانایی بالایی در تحلیل و رصد سهام در بازار سرمایه را دارند اما زمان کافی برای تحلیل و رصد سهم‌ها ندارند. به همین دلیل، گزینه مناسب برای آنها این است که از صندوق سهامی بهره‌مند شوند. حضور مدیریت سرمایه حرفه‎‌ای در صندوق سهامی، این دسته از سرمایه‌گذاران را از صرف زمان برای تحلیل شرکت‌ها بی‌نیاز می‌کند.

2.سرمایه‎‌گذاران نیمه‌حرفه‌ای و غیرحرفه‌ای: سرمایه‌گذارانی که یا بازار سهام را نمی‌شناسند یا تنها اندکی نسبت به بازار سهام شناخت دارند، از دیگر افرادی هستند که صندوق سهامی برای آن‌ها، گزینه مناسبی به حساب می‌آید.

سرمایه‌گذاری در انواع صندوق‌های سهامی

با توجه به وجود انواع صندوق‌های سهامی، این سوال برای هر سرمایه‎‌گذار مطرح می‌شود که با توجه به اهداف و انتظارات سرمایه‌گذاری خود، در کدام یک از صندوق‌های سهامی می‌تواند اقدام به سرمایه‌گذاری کند؟

برای این‌که بتوان نوع صندوق سهامی مناسب را بنابر اهداف و انتظارات مالی انتخاب کرد، بهتر است با ساختار و سبد دارایی انواع صندوق سهامی آشنا شد. صندوق‌های سهامی عبارتند از صندوق بخشی، صندوق سهامی عادی، صندوق شاخصی و صندوق اهرمی.

·صندوق سهامی عادی: صندوق سهامی عادی به انتخاب مدیر صندوق می‌تواند حداقل 70 درصد از دارایی خود را به سهام و باقی مانده سرمایه خود را به سایر دارایی‌ها مانند اوراق درآمد ثابت و اوراق مبتنی بر شمش طلا اختصاص دهد. این صندوق برای افراد معمولی و سرمایه‌گذاران عادی بسیار خوب است و عموما ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم سهام دارد.

·صندوق شاخصی: صندوق‌های شاخصی بر اساس شاخص‌های مختلفی تشکیل سبد دارایی می‌دهند و هدف آنها این است که مطابق با تغییرات این شاخص‌ها حرکت کنند. شاخص مورد استفاده برای صندوق می‌تواند شاخص کل، شاخص هم‌وزن یا شاخص سهام شرکت‌های بزرگ بورس باشد.

·صندوق بخشی: صندوق بخشی از انواع صندوق سهامی است که عمدتا روی یک صنعت یا بخش خاص در بازار سهام تمرکز می‌کند. این صندوق ریسک بیشتری نسبت به صندوق سهامی عادی دارد اما وقتی یک صنعت خاص رشد می‌کند، قابلیت خوبی برای رشد دارد.

·صندوق اهرمی: صندوق اهرمی از انواع صندوق‌های سهامی است که امکان استفاده از اهرم مالی را برای سرمایه‌گذاران در سهام فراهم می‌کند. به همین خاطر سود یا زیان سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌تواند مضاعف باشد. در نتیجه این صندوق برای افراد بسیار ریسک‌پذیر مناسب است و افراد عادی بهتر است دست به معامله آن نزنند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی می‌تواند با مزایایی همراه باشد:

·مدیریت حرفه‌ای سرمایه: حضور مدیر صندوق در صندوق‌های سهامی باعث می‌شود تا افراد سرمایه‌گذار از مدیریت سرمایه خود بی‌نیاز باشند.

·کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در سهام با متنوع‌سازی دارایی: انتخاب دارایی‌های مختلف مانند اوراق درآمد ثابت و سایر دارایی‌ها در کنار سهام موجود در سبد دارایی صندوق سهامی باعث کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در سهام در این ابزار مالی هوشمند می‌شود. قرار دادن گزینه‌های پرریسک و کم‌ریسک در کنار هم در سبد دارایی صندوق‌های سهامی باعث متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری در این ابزار مالی نوین می‌شود.

خرید صندوق های سهامی

صندوق‌های سهامی از نظر معامله به دو نوع قابل معامله در بورس (ETF)  و صدور و ابطالی دسته‌بندی می‌شوند. واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سهامی قابل معامله را می‌توان به قیمت معاملاتی آن‌ها در هر روز، به دو طریق خریداری کرد. روش اول خرید واحدهای صندوق‌های سهامی قابل معامله از طریق جستجوی نماد بورسی آن‌ها در پنل کارگزاری فرد امکان‌پذیر می‌شود و روش دوم نیز در صورت وجود اپلیکیشن شرکت تاسیس‌کننده صندوق سهامی ممکن است.

واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سهامی صدور و ابطالی را می‌توان بر اساس NAV یا همان ارزش خالص دارایی‌شان خریداری کرد. واحدهای این صندوق‌ها را می‌توان از طریق مراجعه به خود صندوق و وبسایت آن یا استفاده از اپلیکیشن تاسیس‌کننده صندوق سهامی خریداری کرد.‌

انتهای رپرتاژ آگهی/